Cảnh báo tình trạng thuê người mở tài khoản ngân hàng

“Cần thuê người làm thủ tục mở tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thù lao 150.000 - 200.000 đồng”. Tin rao tìm người để mở tài khoản đang xuất hiện ngày một nhiều trên các trang mạng quảng cáo. Đã có không ít người tham gia vào dịch vụ này, nhưng ghi nhận cho thấy “lợi ít, hại nhiều”.

“Việc nhẹ, thù lao cao”

Người viết tình cờ vào trang Rao vặt Bình Dương trên internet với nội dung “Thuê người mở tài khoản ngân hàng”. Mẫu tin này có đến hàng trăm lượt like và bình luận. Với mức thù lao lên đến 200.000 đồng trong vòng 30 phút, khiến rất nhiều người quan tâm.

 Rao tìm người mở tài khoản và cảnh báo của cư dân mạng Ảnh: Internet

Người viết lập tức liên hệ với số máy 0937xxx.xxx với “hy vọng” có thêm thu nhập. Đầu dây điện thoại bên kia là một nhân viên nữ. Cô này hỏi rất kỹ về quá trình, lịch sử “gắn bó” với ngân hàng của người được thuê. Điều kiện được thuê là phải có chứng minh nhân dân, chưa từng mở tài khoản ở bất kỳ ngân hàng nào. Cô này còn hứa sẽ trả thêm hoa hồng cho người viết nếu chịu khó mời thêm người tham gia. Nhưng khi người viết cố tra hỏi, nhờ người khác mở tài khoản để làm gì, thì cô gái này không trả lời.

Để tìm hiểu thêm về công việc nhẹ nhàng mà thù lao cao này, phóng viên Báo Bình Dương đã trao đổi với đại diện một số chi nhánh ngân hàng tại Bình Dương. Phó trưởng phòng giao dịch của một chi nhánh ngân hàng tại Bình Dương cho biết, không ai tự dưng thuê người đi mở tài khoản mà không có mục đích. Đa phần người đi thuê sẽ lựa chọn ưu tiên những người chưa từng mở tài khoản ở bất kỳ ngân hàng nào, hoặc chọn những người đã có tài khoản chưa có “lịch sử” nợ xấu tại ngân hàng. Nhiều người ham lợi, đâu biết họ dùng tài khoản đó để làm gì? Có trường hợp nhân viên ngân hàng chạy theo chỉ tiêu để đủ số lượng tài khoản mới cho đúng kế hoạch. Nhưng những trường hợp này rất ít, bởi các ngân hàng dễ dàng phát hiện tài khoản ảo khi không có giao dịch phát sinh từ ngày mở thẻ. Do vậy, việc thuê người khác mở tài khoản là nhằm tới mục đích trục lợi cá nhân.

Đại diện chi nhánh một ngân hàng khác tại Bình Dương cho biết thêm, có những trường hợp người thuê người khác mở tài khoản để tiện tiếp cận các khoản vay tín chấp hoặc mua hàng trả góp. Trong khi người trót dại cho thuê tên tuổi, chứng minh nhân dân mở tài khoản không hề biết rằng họ mở tài khoản vào mục đích gì. Vị này còn cảnh báo, cho người khác mượn tạm tài khoản sử dụng đã là việc không nên làm, nói gì đến việc cho người khác mượn tên tuổi của mình để mở tài khoản ngân hàng.

Tỉnh táo để không chịu thiệt

Theo vị phó trưởng phòng giao dịch nói trên, nếu người thuê mở tài khoản xong rồi dùng tài khoản đó đi vay sẽ đem lại nhiều rủi ro cho người đứng tên mở tài khoản ngân hàng. Nếu người đi vay biến khoản vay thành nợ xấu thì người đứng tên chủ tài khoản là người phải chịu hoàn toàn trách nhiệm trước ngân hàng và chịu cả trách nhiệm trước pháp luật.

Theo tìm hiểu của phóng viên Báo Bình Dương, một số cửa hàng mua bán đồ trả góp trên địa bàn Bình Dương rất “tích cực” thuê người mở tài khoản để hoạt động bán hàng trả góp dễ dàng thực hiện hơn. Bởi có khi người mua góp bản thân đang nợ ở ngân hàng nào đó, cửa hàng bán trả góp sẽ dùng tài khoản này “thế thân” cho ngân hàng giúp người đang nợ có thể vay thêm để mua hàng.

Bà T.H.H., ngụ phường Bình Chuẩn, TX.Thuận An phản ánh, khi làm thủ tục vay tại Agribank - Chi nhánh Bình Dương, bà phát hiện tên tuổi của bà bị đứa cháu ruột đứng tên vay ở ngân hàng khác, số tiền lên tới hàng trăm triệu đồng. Vì đã mắc nợ ở ngân hàng khác, bà H. bị từ chối cho vay tại Argibank.

Bên cạnh đó, hiện nay ở lĩnh vực ngân hàng, tội phạm công nghệ thường sử dụng các tài khoản ảo (trong nước) để lưu chuyển tiền bạc có được nhờ vào các hoạt động phi pháp. Trường hợp phổ biến là các trang mạng lừa đảo trúng thưởng, tặng quà thường giao dịch bằng các thẻ cào điện thoại, vì thế khi xảy ra sự cố cơ quan chức năng rất khó truy cứu trách nhiệm của kẻ chủ mưu.

Mới đây, ngành công an đã khuyến cáo, một số trang mạng tổ chức cờ bạc online thường sử dụng tài khoản trong nước để chuyển đổi thành tiền chơi cờ bạc trong game. Với kiểu ma mãnh như tạo tài khoản ngân hàng trong nước, các trang cờ bạc online dễ dàng lôi kéo con bạc chơi bằng VNĐ.

Các chuyên gia ngân hàng cảnh báo, cho người khác mượn tên tuổi mở tài khoản ngân hàng chẳng khác nào gánh nợ giùm người khác. Mọi thông tin cá nhân của thẻ ATM không thể tiết lộ. Nếu xảy ra trường hợp thực hiện các giao dịch chuyển tiền không rõ nguồn gốc thì chủ thẻ sẽ phải chịu trách nhiệm trước pháp luật, chứ không phải người thuê.

XUÂN VĨ

• Hợp tác 6 nhà, hỗ trợ nông dân nâng cao giá trị sản phẩm nông sản (15/11)
• Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc: Đẩy mạnh giải ngân đầu tư công, quản lý chặt đầu tư (15/11)
• Doanh nghiệp đẩy mạnh hợp tác chuyển đổi xanh (15/11)
• Vượt khó chuyển đổi xanh (15/11)
• Ứng dụng công nghệ số: Tạo bứt phá trong sản xuất, kinh doanh (15/11)
• Phát triển kinh tế số và xã hội số: Người dân, doanh nghiệp là chủ thể, là mục tiêu... (15/11)
• Đại hội Hiệp hội Chế biến gỗ tỉnh Bình Dương lần thứ VI, nhiệm kỳ 2024–2027: Quyết tâm tạo ra những điểm nhấn cho bước đột phá mới (14/11)
• Đồng loạt đi xuống, giá xăng RON95-III còn 20.607 đồng mỗi lít (14/11)